Sunday, March 15, 2015

991.《投资新手需知 4》- 投资721定律,“7亏2平1赚”,6单实战Cut Losses案例!


大家投资股票的目的都是一样的,那就是为了赚钱(PROFIT)。但是世界上没有稳赚不赔的生意,每样生意都有风险(RISK)投资股票也要有亏钱(LOSS)的心理准备。股市里有流传着“721”法则,那就是10个投资股票,7个亏钱,2个持平保本,只有1个是赚钱的。所以说大家在进入股市前要有做好功课,尽量减少投机,跟风以及买进消息股。不然辛苦赚来的血汗钱就这样亏掉了,真的是让人欲哭无泪。

有句话叫做No Pain No Gain,亏过钱了你就会学精,避免再次犯错。所以我从第一天开始投资股票开始,我就会记录我的每一笔交易记录。这个习惯已经维持了两年4个月,我的每笔亏损/赚钱的交易都在我的excel file里。我会时不时回顾自己过去因为“投机跟风”而亏钱的记录,警惕自己不要再犯下同样的错误了。虽然偶尔还是会“犯错”,但现在已经尽量减少“偷鸡”的坏习惯了。

以下6间都是我投机跟风亏钱的惨痛经历,希望大家看了不要再犯下同样的错误。

1. CSL
买进原因:朋友介绍,自己的第2支股,买进纯粹跟风,没有做任何的功课。

Cut Losses经历:
当初买进完全是因为朋友介绍,那时进入股市才不到几个星期。所以没有读Annual report,不知道公司赚不赚钱就买进了。幸亏我买不多,不然真的是欲哭无泪。我记得自己是在87仙左右买进,过后在62仙卖出。过后又想要在那里跌倒,就从那里爬起来。在55仙又再次进场,最后62.73%的亏损是我投资史上最惨痛的一次经历。

中国公司真的是买不得,这就是所谓的“龙筹股”。所以从此以后,我发誓绝对不碰中国公司。现在价格也跌到RM0.085,所以我卖掉是对的决定。这个教训告诉我们,不要随意跟风买进。


2.OSKPROP
买进原因:看到股价一直飞涨,盈利不错,P/E也低,而且有可能会跟PJDEV合拼,所以跟风买进了。

Cut Losses经历:
老狐狸黄宗华决定以OSK收购OSKPROP以及PJDEV,给出的收购价格分别是RM2.00以及RM1.60。那时候PJDEV的股价一度冲到RM2.88,老狐狸竟然给出这样的鸟价格。真的是气死我们这群小股东了。

本来是想跟老狐狸死过的,今年初终于决定cut loss并买进更有潜质的TEOSENG + MITRA。这是我最明智的决定之一,因为在OSKPROP亏掉的钱已经从MITRA身上赚回来了。


3.ZHULIAN
买进原因:看到一些网友的介绍,所以也跟着进了。不过我从来没有怪过谁,买卖自负。

Cut Losses经历:
因为泰国政局不稳定,所以Zhulian的业绩大跌。股价在业绩公布后下跌了RM1,我最后真的是顶不住了。忍痛割损,现在股价更是下跌到RM2.06。幸亏我割了,不然现在真的是痛到。。。。


4.PMETAL
买进原因:股价一直飞涨,所以投机买进,不过现在变成长期持有。

Cut Losses经历:
当时马股大盘在10月16日暴跌,我因为恐慌而卖掉了30%的PMETAL。这是我最笨的决定之一,今年都上涨了30%以上。还好我的习惯是卖掉一部分,不然现在就欲哭无泪了。而且我去年以RM2.50加码少许,今年2月在业绩公布前也在RM2.90买进拉低平均价。现在是等着收成的时候了。


5.UEMS
买进原因:2013年大选后产业股飞涨,看着UEMS从2.10飞到RM3.19,终于忍不住追高进场了。

Cut Losses经历:
产业股因为ISKANDAR区退热而大跌,加上GST的因素,2013年下半年的产业股价全面下跌。而我习惯在年头割掉毒瘤,所以在2014年1月23日就以亏损27.9%的价格卖掉了UEMS。

现在UEMS股价只剩下RM1.33了,我真的是割对了。



6.PJDEV
买进原因:看到股价一直飞涨,盈利不错,P/E也低,而且有可能会跟OSKPROP合拼,所以跟风买进了。而且我很崇拜的师傅也有介绍过,一起被老狐狸黄宗华给耍了。不过我从来没有怪过谁,买卖自负。

Cut Losses经历:
老狐狸黄宗华决定以OSK收购OSKPROP以及PJDEV,给出的收购价格分别是RM2.00以及RM1.60。那时候PJDEV的股价一度冲到RM2.88,老狐狸竟然给出这样的鸟价格。真的是气死我们这群小股东了。

本来是想跟老狐狸死过的,今年初终于决定cut loss并买进更有潜质的TEOSENG + MITRA。这是我最明智的决定之一,因为在PJDEV亏掉的钱已经从MITRA身上赚回来了。




总结:
投资股票有时候要果断一点,该cut loss就敢敢割。以上的其中3家公司 - CSL,UEMS以及Zhulian在我卖出后继续下跌了好多。所以我很庆幸自己的果断,不然会亏损更多。

而PJDEV以及OSKPROP则是很好的转移案例,我把资金转移到更有潜质的股票上。这么幸运TEOSENG以及MITRA在我买进后平均都上涨了接近50%。所以把之前的亏损赚回,而且还有多处很多的盈利。

最后PMETAL则是因为恐惧而卖出的错误示范,所以希望自己以后要更加冷静。不要轻易被恐惧影响自己的情绪而做出了错误的决定。



Harryt30
20.20p.m.
2015.03.15

6 comments:

  1. Pjdev和oskprop非战之罪,如果没有老黄的企业技巧干预,现在可能是赚钱的。

    Pmetal我还以为是你的得意之作,没想到在这个名单里尽然榜上有名。

    无论如何,你的那两个大三元股和涨不会停的Inari,已经大大力帮你收复失地了。

    ReplyDelete
    Replies
    1. pmetal在我数次加码之后,它也是我的得意之作了。其实pmetal的涨幅不会输给INARI太多。两家都在抢我的组合上涨第3名。

      Delete
  2. 其实我不觉得你 cut loss pmetal 有什么不对
    是走,是留,得看你是要玩短期还是长期
    既然你本来的初衷是玩短期(投机),那么在大市不好的情况下,cut loss 是无可厚非的

    过后的买回,理由是股价跌得够低
    加上业绩不错
    因此,过后买回,抓长期,也没问题

    在一个好股,可以做到“在那里跌倒,就从那里爬起来”
    但烂股就别了

    ReplyDelete
    Replies
    1. 我很看好pmetal,半年目标价格RM4.00

      Delete
  3. Hi Harry Im having same experience as u- buying the UEMS and Zhulian abt same time and same reason. but the difference is im still holding. crying... i think i need to cust loss now... very painful...

    ReplyDelete
    Replies
    1. wakau, you super pro.. can hold for so long!! haha..

      Delete

如果你们有什么意见和想法
欢迎留下你们的脚印!
你们的留言是我写下去的动力!

LinkWithin

Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...