Wednesday, April 27, 2016

1250.【5% + 5% 股息投资法】- 马来西亚50家高股息的公司,平均周息率5.79%!

最近不少读者都会问笔者股息跟FD那个比较好,对笔者来说当然是投资股票获取资金增长+股息最好。但是股票投资相对来说风险比较高,所以新手们一定要做好功课以及心理准备才开始投资。

一部分的投资者为了减低投资的风险,他们都会乐于买进高股息的公司长期持有。就算股市面临调整,投资者每年可以收到4 - 6%之间的股息。

所以笔者在这里介绍【5%+5%股息投资法】,那就是买入一家前景好优良的成长公司并长期持有,周息率大约介于4 - 6%,而且股价一年有潜质上涨5%以上。那么资金增长+股息最好 = 10% 以上,这样的年回报率已经可以打败股市大部分的人了。

不过股息投资法会比较寂寞,因为必须耐心的等待。好多人都因为看到自己的股票长达半年没有动静而卖出,结果股价就在卖出不就后暴涨了。举个例子,PADINI一向以来都是高股息股,股价也从2014年底的1.46上涨到今天的RM2.17。

假设2014年底你因为高股息而买进PADINI,但是却因为股价没有动静而在几个月内卖出。或许你就这样失去了资金增长接近50%的机会,投资股票是需要【时间】让公司【成长】的。

一位大学生问了我以下的问题:


我想开始投资,但是资本不大,由于完全没有经验,所以想用一段时间来研究一些公司做好功课后才进场(应该没那么快,课业非常繁重),但是我又不想浪费这段时间把我的现金都放在银行,所以想请教您我要如何在那么多公司中找出派高股息的好股呢? 有没有什么网站能找到一间派高股息的股?

或许正在阅读者这篇文章的你也有类似的问题吧,因此今天做了一个大Project,那就是从资料库里列出了50家高股息的公司跟大家分享。

假设你觉得这篇文章的资讯很有用,那就分享给更多的人吧。


  • 上图是笔者筛选出的50家高股息股,周息率介于4.09% - 8.92%。
  • 这50家公司当中有40家 = 80%的公司都是【Net cash】公司,也就是现金多过债务。而当中的18家是【0借贷】的公司,因此派息也比较大方。
  • 一家公司要如何派息呢??当然是公司要赚钱,过后把部分赚到的盈利派发给股东。
  • 而一些公司也规定了公司的派息政策,那就是每年固定派发30% 或者40%,甚至是90 -100%的盈利当股息 (REITS)。
  • 而上图50家公司当中,MATRIX以及TAMBUN都有着40%的派息政策。意味着公司每赚100万就要派发40万当股息。
  • 为了方便大家阅读,笔者又把这50家公司以领域的方式解释,那么大家就可以根据自己的所好去做功课。
***产业信托REITS将不会出现在以上的图表,因为这些公司的股息本来就很高,大家可以自己去做功课。


  • 一般上消费股市比较经得起股市的浮沉的,因为人口不断增长,消费股的自然而然也跟着成长。
  • 50家高股息股当中有14家来自消费领域,它们的平均PE是12.96, 周息率平均5.67%。
  • 当中大家比较熟悉的就有DLADY, PADINI, PANAMY, HEINEKEN, HUPSENG等消费股。
  • 这些消费股比较会出现一年上涨100%以上的情况,但是它们胜在够稳定。
  • 假设大家出席这些公司的AGM - 股东大会,说不定好多Auncle或Aunty都是百万富翁哦。


  • 此外,工业领域里就有14家公司进入榜单。
  • 以上14家当中就有13家是Net cash company,而且当中你有将近一半是出口股。
  • 由于最近出口股股价下跌,所以不少大方派息的公司的周息率就变得更加吸引人。
  • 当中就包括了FLBHD, LCTH, BPPLAS, VS, CHINWELL以及SUPERLN。这些公司大部分的业务都是以美金计算。


  • 而贸服领域就有8家入榜,MAGNUM以及BJTOTO的资金增长非常缓慢,但是胜在股息稳定。
  • 而且仔细一看,以上的公司都是成交量比较低的公司。
  • 涉略的领域也比较冷门,例如博彩,媒体,汽车等。

  • 产业领域放缓,许多的产业股的股价非常低迷。以上5家优质产业股的平均PE才6.19,但是周息率却又6.71%。


  • 最后9家公司来自不同领域,包括了种植,科技,建筑以及金融领域。
  • MAYBANK是大马的龙头老大,周息率一向来都保持在5%以上。而保险公司LPI保持在4.5%以上的周息率,但是最近5年以来的资金增长却胜过了MAYBANK.
  • 而AEONCR这家公司的盈利连续4年进步,周息率4.6%,最难的的是PE才8.22,估值非常吸引。
  • 建筑股当中周息率比较高的就有PTARAS以及PRTASCO.

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由于公司过多,笔者也不能一一讲解。

不过想要稳定的股息以及成长,消费+贸服股一向都是最好的选择。这些公司每年股价成长5%不难,前提是公司的业绩盈利要持续进步。

所以【5% + 5% 股息投资法】是可行的,大家仔细看以上50家公司过去今年的资金增长,其实平均起来是有5%以上的。

以上的派息都是最近一年的股息记录,大家买进前一定要检查公司过往5年内的派息记录。这样才确保自己每年买进后都有稳定的股息进入口袋,而资金增长当然是最大的BONUS!!


以上资料纯属分享,买卖自负。



Harryt30
19.35p.m.
2016.04.27

13 comments:

  1. Replies
    1. 不客气,大家一起加油!

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  2. 请问冷眼买的股票我们可以从哪里看到呢?

    ReplyDelete
  3. thanks for sharing! very informative.

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  4. 感恩,谢谢你的分析。让我敢敢去了。谢谢, Harry兄。😘😘😘

    ReplyDelete
  5. HARRY 你好,请问公司的net cash 在哪里寻找?

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    Replies
    1. 我是在quarter report找的,当现金大过公司的借贷时,那就是net cash!

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  6. 请问您这些资料怎么拿到& 怎么import 进excel

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    1. 你好,我是自己输入数据进去excedl的!

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