Friday, April 8, 2016

1236.【30年20%的复利,你会得到多少?】

记得2015年4月24的,笔者曾经问过一位博友,我问他说有哪一家公司是你非常看好,而且你会继续持有超过10年以上的公司。

回答:
如果我说LPI你会打我吗??没错,那位股友认为LPI是一家它可以长期持有的公司。查回去2015年4月24日的股价,LPI 当时后分好红股后,股价是RM14.50.

LPI是一家保险业的公司,主席就是大家熟知的郑鸿标。这家公司的业绩盈利非常稳健的成长,综合来看这10年的盈利成长每年介于15 - 25%之间。而且公司现在是净现金的公司,每年保持着优良的派息政策。

LPI的业绩昨天出炉,盈利qoq进步了14%,每股现金大约RM2.15。 单单在这1年内就派发了70仙的股息,周息率大约4.5%左右。虽然现在的股价超过RM15不被散户所喜爱,但是这家公司可是很多价值股息投资者的最爱。据闻这家公司也造就了不少的百万富翁,前提还是要长期持有。

那么我们来结算一下去年4月24日到今天,LPI的回酬大约是多少:

股价涨幅:15.62 - 14.50 = RM1.12
股息收入: RM0.70
Return of Investment(ROI)
= (1,12+0.70)/14.50
= 1.82/14.50
=12.55%。

LPI 过去4年的股价涨幅:

2012:7.54%
2013:20.22%
2014:3.32%
2015:33.55%

4年平均涨幅:16.16%
每年平均的股息 = 大约 4.5%
每年平均总回抽 = 20.66%

而那位博友写给我的一番话,真的是金玉良言,在此跟大家分享:

【冷眼曾推荐,如果投资者20多岁就持有马来西亚银行、大众银行、丰隆贷款、OYL和东方实业五只股票,30年后1万令吉(马来西亚币)就会变成1百万。但投资者总是会产生一个错觉:就是买入一些股票后,锁在保险箱不理不睬,30年后打开就发现自己成为百万富翁。

但这种想法无疑于刻舟求剑。30年的漫长岁月中,马来西亚股市900多家公司中,只有极少数能成为这样的极品,更多的公司是不断沉沦,甚至消失。因此,买入股票后,投资者必须紧密跟踪公司动态和变化,切记置之不理。一旦发现公司环境变化而业务萎缩,走下坡路,就不能再坚守下去,甚至亏本也要斩仓出来。

所以,长期投资多长时间合适,是否继续投资下去,不应由时间,而应由公司表现决定。另外,如果股市极端疯狂,给出高的离谱的价格,你还坚守长期投资不出售,冷眼认为你就不是做股票投资的料子。】

笔者也做了一张图表跟大家分享,假设每年的复利可以高达20%。30年后,RM10,000就会变成RM2373763.14。

写了这么多,大家可猜到那位博友是谁呢??

魔法师Harryt30

6 comments:

  1. 谢谢分享。很有用的数据图表。

    ReplyDelete
  2. 你好,请问可以交换友情链接吗?
    alanstock888.blogspot.com

    ReplyDelete
  3. 猜不到,呵呵~ 那么请问他是谁呢?

    ReplyDelete
  4. 请问:
    丰隆贷款 = HLBANK?
    OYL = ???
    东方实业 = E&O???

    ReplyDelete

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